金融初心者の家計簿ブログ

お金の管理ができない“めめ”が年間140万の貯蓄を目指します

【つみたてNISA・投信】2022年3月(21か月目)

こんにちは。マンションを買いたい株初心者のめめです。

つみたてNISAはコロナのほぼ底値から始めた投資なので、今後いっぱいプラスにしたいです!!!!!

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2022年1〜2月は投信下落に堪えられず更新していませんでしたが、まあまあ上がってきたので今月はやります。

2022年3月 つみたてNISAの積立状況

2020年6月にはじめた「つみたてNISA」は21か月目

今月の評価額は、

  • 1,117,013円(+257,388円)+29.94% 前回比121,555円

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評価損益は今の家賃が76,000円なので3ヶ月分(228,000円)はクリア! 次は4ヶ月分(304,000円)を目指します! いっぱい増えろ〜〜〜。

 

つみたてNISAの積立設定

2021年は満額積み立てるためちゃんと設定しました。

  • 年間40万円 ÷ 12か月 = 1か月:33,333円

内訳は以下のとおりです。

  • 米国:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 18,111円
  • 米国:楽天・全米株式インデックス・ファンド(全米株式) 13,000円
  • 日本:ニッセイTOPIXインデックスファンド 2,222円
  • 日本:iFree 日経225インデックス 0円
  • 全世界:eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー) 0円

日経225はiDecoでかけているのでこっちは米国株に全力……! といいつつTOPIXは成績がよいのでちょっとだけ継続。オールカントリーもS&P500よりは伸びないのかなーーーとなったのでの停止しました。

その他の投信

こちらは2021年1月からの積立なので15か月目

楽天経済圏に在住しているのでつみたてNISAはもちろん楽天カードでやっていて、上限が50,000円。これには毎月1%(500円分)のポイントが付くので、上限までやったほうがもちろんお得! 

※改悪されたので9月以降は5万円で1%(500ポイント)→0.2%(100ポイント)になるみたい…

というわけで、つみたてNISAとは別に特定口座の投信積み立てもすることにしました。

  • カード上限:50,000円−つみにー分:33,333円= 残り:16,667円

これに毎月の投資額が30,000円になるよう、口座引き落とし:13,333円の積み立ても追加して、合わせて毎月合計63,333円の積立になります。

こっちは米国株のNASDAQレバレッジ全力!!! としていましたが、貯金代わりにつっこんでいたのに1〜2月の下落がつらく、S&P500に乗り換えました。

  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 1日16,667円・15日13,333円

楽天カードでの積立は1日購入なので、口座引き落とし分は分散のため15日購入に設定しています。

あと、2021年5月から楽天の通常ポイントをすべてS&P500レバレッジに突っ込んでいましたがこちらも2022年1月からeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に変更。下落怖い;; 月500〜2,000円分くらい。

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早くプラ転してほしい;;;

ここはできれば貯めたままにしておきたいんですが、支払いに困ったときにちょいちょい使ってしまっています。あんまり減らさないようにしたいけど、散財体質なのかなかなか……。

 

今年も右肩上がりで増えますように!

  

 

\読んでいただきありがとうございました/

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